采访 | CoinSquare带你全面了解加拿大数字货币交易所

本文来自公众号，币师作者，欢迎关注。

随着G20峰会的开始，世界各国对区块链和数字货币的监管态度也变得清晰起来。尽管我们看到大多数国家本身并没有直接禁止数字货币，但各国对数字货币交易和相关金融的监管却不尽相同。

在美国，我们看到，自1月份以来，美国证券交易委员会（SEC）、商品期货交易所（CFTC）等金融监管机构对数字货币的理解出现了一些不同。但是，加强监管一直是美国政府既定的既定方向。SEC不断深化从证券代币管控、ICO到交易所的各种监管手段。

另一方面，与美国隔壁的加拿大对数字货币和区块链技术表现出明显的开放态度。加拿大魁北克省政府已明确表示支持数字货币挖矿，加拿大也有意以官方证券代币平台STO的形式对ICO进行监管。那么加拿大在数字货币兑换方面的政策态度是什么？

硬币广场

在本次专访中，CoinSquare 邀请到 CoinSquare 财富管理部总监郑阿美为大家介绍加拿大对数字货币交易所的相关政策监管合规要求。

CoinSquare 由多伦多传统金融交易所的两位企业家于 2015 年创立。它目前拥有100多名员工，今年将扩大到200多名。该交易所获得Canacord 3000万美元投资数字货币如何开户交易，整体估值达到4.3亿美元。现在用户数超过10万，IPO将在多伦多上市。

Fintrac、MSB 和 AML

阿米莉亚介绍，加拿大尚未发布对交易所整体监管的独立牌照，但交易所是按照加拿大金融交易和财务报告分析中心（Fintrac）规定的货币服务相关业务（MSB）合规性进行自律的。，根据加拿大2014年颁布的C31法案。在这个程度上，加拿大数字货币交易所在反洗钱（AML）等重要问题上的合规性相当于国内银行等涉及汇款的合法金融机构，储蓄和其他业务。一旦Fintrac合规，也意味着交易所只允许加拿大公民或居民通过身份验证和KYC验证进行交易。

在这里，我将简要介绍C31法案，这是世界上第一个在国家层面定义数字货币的法律条款。重点是加拿大将数字货币置于Fintrac和MSB之下，要求所有相关机构遵守国际反洗钱合规（AML），并禁止任何银行为不受Fintrac监管的相关企业或机构开立账户。

至于前面提到的AML，也就是反洗钱，以Coinsquare为例。其反洗钱流程与加拿大五家最大银行使用的标准流程完全一致。必须根据 Fintrac 的指导方针，使用信用记录或双因素身份验证方法对每位客户进行验证。在对每个客户进行身份验证时，它还会验证这些个人或企业用户是否在制裁和执法观察名单上。Coinsquare 交易所还将与区块链分析机构合作监控资金流向。此外，交易所有一个内部监控系统来检测可能的交易活动。如果通过外部监控或内部监控发现任何可疑交易活动，交易所将进行内部反洗钱调查。如果交易所无法通过调查获得明确可靠的数据来证明资金来源（包括法币和数字货币资金），客户的账户将被关闭，并将情况报告给 FINTRAC 的可疑交易活动报告。最后，对于 CoinSquare，这些客户被列入内部禁止交易名单，确保这些客户不会通过其他方式重新成为交易所的客户。

加拿大法定数字货币交易所通常非常重视与银行的合作关系。已经有一些交易所因为离岸账户交易量大，不严格合规，银行直接冻结了相关用户的账户。交易所每年还安排大型会计师事务所进行审计和验证，以期与加拿大各银行业更好地相互信任。CoinSquare 以此为傲，还开通了小额信用卡支付功能，类似于美国的 Coinbase。在被问及未来的一些计划时，Amelia 介绍说，交易所现在有个人客户现场部、大客户部、OTC 部、矿场部和资本市场部。很快，CoinSquare 将上架 Ripple XRP，同时保持每两个月上架新币的速度。对于上市这个比较敏感的话题，Amelia 表示，他们在选择新币种时会考虑该币种是否有自己的区块链，会根据客户需求的交易量进行选择。作为法币交易所，他们对上市新币的考虑会更加严格。

结语

Amelia提到，虽然加拿大目前相对开放，还没有对数字货币相关的具体规定做出严厉的规定，但在CoinSquare看来，加拿大应该很快就会收紧，政策将开始依赖美国加强监管. 主要原因是北美两大巨头在经贸等多方面有很多合作。如果美国总是紧，加拿大松，就会导致投资者的流动，不应该是长期的。

通过本次专访数字货币如何开户交易，毕晓普希望有兴趣了解各国相关法规的读者能够有更深入的了解。在方向上，应该说各国的监管还在深化过程中，作为法定货币体系和数字货币体系之间的桥梁的数字货币兑换将越来越类似于主流金融机构的合规强度。. 在交易所架构上，我们也可以看到，分工和部门越来越接近传统金融机构，很多相关的金融衍生品将在下一步出现，我们拭目以待。如果您对 CoinSquare 有任何疑问，

关于作者

毕石，本名李一伟，出身于汇丰商业分析和娱乐行业业务。他已成为区块链革命的坚定信徒，并将继续为大家贡献专业的区块链信息和分析。公众号，欢迎关注